آزمون صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم یکی از ارزیابی‌های تخصصی و مهم در حوزه مالی و بانکی است که بر اساس تکالیف مقرر در آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های اجرایی قانون مبارزه با پولشویی برگزار می‌شود. هدف از این آزمون، اطمینان از توانمندی کارکنان و مدرسان نهادهای مالی و اعتباری در شناسایی، پیشگیری و کنترل فعالیت‌های مشکوک و پرخطر است. بانک‌ها، بیمه‌ها، بورس و سایر مؤسسات مالی و اعتباری ملزم هستند با هماهنگی مرکز اطلاعات مالی، برنامه‌های آموزشی لازم را طراحی و اجرا کنند و نتیجه اثربخشی این آموزش‌ها در نهایت از طریق آزمون صلاحیت سنجیده می‌شود.
پذیرفته‌شدگان این آزمون، گواهی تخصصی صلاحیت یا گواهی تدریس دریافت می‌کنند که نقش کلیدی در ارزیابی دوره‌های آموزشی، احراز شرایط لازم برای تصدی مشاغل مرتبط و همچنین کسب مجوز تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دارد. به همین دلیل، آگاهی از اهمیت و سازوکار برگزاری این آزمون برای تمامی کارکنان و متقاضیان فعالیت در نهادهای مالی و اعتباری از جایگاه ویژه‌ای برخوردار است. در این مطلب همراه ما باشید تا با شرایط شرکت در این آزمون بیشتر آشنا شوید.
معرفی آزمون صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
آزمون گواهی صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به عنوان یکی از مهم‌ترین آزمون‌ها در حوزه مالی و نظارتی برگزار می‌شود و هدف اصلی آن سنجش دانش و توانایی افراد در شناسایی، پیشگیری و مقابله با تخلفات مالی است. این آزمون به گونه‌ای طراحی شده که میزان آگاهی متقاضیان نسبت به قوانین، مقررات و الزامات ملی و بین‌المللی را ارزیابی کند و توانایی آن‌ها را در تحلیل و تشخیص فعالیت‌های مشکوک مالی بسنجد.
صدور گواهی در این آزمون در چهار سطح انجام می‌گیرد:
- صلاحیت عمومی
- صلاحیت تخصصی (به تفکیک هر حوزه)
- صلاحیت تدریس عمومی
- صلاحیت تدریس تخصصی (به تفکیک هر حوزه)
کسب این گواهی‌ها می‌تواند موقعیت شغلی افراد را ارتقا دهد و برای نهادهای مالی نیز اطمینان بیشتری نسبت به توانمندی و صلاحیت کارکنان در مقابله با ریسک‌های مالی ایجاد کند.
طبق مقررات، حد نصاب قبولی در آزمون تخصصی صلاحیت اشخاص مشمول ۷۰ درصد و در آزمون صلاحیت مدرسان قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ۸۰ درصد تعیین شده است. همچنین مدت اعتبار گواهینامه‌های صادرشده، اعم از تخصصی یا تدریس، سه سال از تاریخ صدور خواهد بود.
سؤالات این آزمون در دو بخش عمومی و تخصصی طراحی می‌شوند. بخش عمومی شامل موضوعات کلی حوزه مبارزه با پولشویی است و بخش اختصاصی متناسب با حوزه فعالیت اقتصادی متقاضی تدوین می‌شود. داوطلبان می‌توانند در دفترچه آزمون، سطح و حوزه فعالیت اصلی خود را مشخص کنند و در صورت تمایل، چندین حوزه تخصصی را انتخاب نمایند.
برگزاری آزمون صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
متقاضیان آزمون گواهی صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم موظف هستند مراحل ثبت نام خود را تنها از طریق درگاه سازمان سنجش آموزش کشور و در بازه زمانی اعلام شده انجام دهند. ثبت نام به صورت الکترونیکی بوده و پس از تکمیل فرآیند، یک کد رهگیری در اختیار داوطلبان قرار می‌گیرد که نگهداری آن تا پایان مراحل آزمون الزامی است. پرداخت هزینه ثبت نام نیز تنها از طریق کارت‌های بانکی عضو شبکه شتاب و به صورت الکترونیکی معتبر خواهد بود. هرگونه نقص در ثبت نام، موجب بی‌اعتباری فرآیند و عدم بازگشت وجه پرداختی خواهد شد.
آشنایی دقیق با شرایط و ضوابط آزمون به داوطلبان کمک می‌کند بدون ابهام و با برنامه‌ریزی دقیق در فرآیند ثبت نام شرکت کنند. مرور جزئیات منابع و قوانین آزمون، آمادگی علمی و عملی متقاضیان را افزایش داده و احتمال موفقیت آنان را بیشتر می‌کند. برای کسب اطلاعات کامل درباره شرایط و منابع آزمون، داوطلبان می‌توانند به این صفحه مراجعه کنند.
قبولی در آزمون صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
پس از قبولی در آزمون کتبی، متقاضیان وارد مرحله مصاحبه حضوری می‌شوند که در آن دانش، توانمندی و مهارت‌های عملی آنان در زمینه قوانین، مقررات و شیوه‌های اجرایی مرتبط با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم سنجیده می‌شود. موفقیت در این مرحله، داوطلبان را به دریافت گواهی صلاحیت نهایی رسانده و امکان فعالیت حرفه‌ای در حوزه‌های حساس مالی و بانکی را برای آنان فراهم می‌کند.
وظایف واحد مبارزه با پولشویی و کارکنان مرتبط
اجرای تکالیف قانونی
بر اساس ماده ۳۷ آیین‌نامه، واحد مبارزه با پولشویی موظف است کلیه مقررات مربوط به شناسایی مشتریان، ارزیابی ریسک، گزارش‌دهی معاملات مشکوک و سایر الزامات قانونی را در مؤسسه یا نهاد مربوطه پیاده‌سازی کند.
شناسایی و احراز هویت مشتریان
بررسی مستمر اطلاعات مشتریان (ارباب‌رجوع) در سه سطح ساده، معمول و مضاعف برای اینکه از صحت هویت و کاهش ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم اطمینان حاصل شود.
گزارش‌دهی معاملات و عملیات مشکوک
کلیه کارکنان یا واحدهای مسئول در این نهادها موظف هستند هرگونه معامله غیرعادی، صوری، پرریسک یا بیش از سطح فعالیت مورد انتظار مشتری را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهند.
مدیریت و کنترل ریسک
ارزیابی خطر از سه منظر ارباب‌رجوع، منطقه و نوع خدمت ارائه‌شده و اتخاذ تدابیر لازم برای کاهش این ریسک‌ها از دیگر وظایف مدیریتی این اشخاص است.
همکاری با دستگاه‌های نظارتی
اشخاص مشمول و کارکنان آن‌ها باید با نهادهای نظارتی همچون بانک مرکزی، سازمان بورس، بیمه مرکزی و سایر مراجع در خصوص اجرای صحیح مقررات همکاری کنند.
گزارش فوری و بدون تأخیر
هرگونه گزارش یا اقدام لازم باید حداکثر ظرف یک روز کاری (۴۸ ساعت) به مرکز مربوطه ارسال شود.
آموزش و ارتقای دانش کارکنان
واحدهای مبارزه با پولشویی باید کارکنان مرتبط خود را با قوانین، آیین‌نامه‌ها و روش‌های کشف معاملات مشکوک آموزش دهند.
چه کسانی حق شرکت در آزمون را دارند؟
طبق ماده ۱ آیین‌نامه و تعاریف ارائه‌شده، شرکت در آزمون صلاحیت محدود به عموم مردم نیست، بلکه تنها اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی و افراد وابسته به آن‌ها امکان شرکت دارند. این گروه‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:
- بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری: شامل بانک‌های ایرانی و شعب آن‌ها در داخل و خارج کشور، شعب و نمایندگی بانک‌های خارجی در ایران، مؤسسات اعتباری غیربانکی، تعاونی‌های اعتبار و صندوق‌های قرض‌الحسنه، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های تأمین سرمایه و سایر اشخاص حقوقی فعال در امور مالی
- ارائه‌دهندگان خدمات مالی و سرمایه‌گذاری: پذیرش سپرده و سایر اموال قابل بازپرداخت از مردم، ارائه تسهیلات و خدمات مالی، انتقال وجوه یا ارزش، صدور و مدیریت ابزارهای پرداخت (کارت‌های بانکی، چک، حواله، پول الکترونیکی و …)، صدور ضمانت‌نامه‌ها و تعهدات مالی، مشارکت در صدور اوراق بهادار و خدمات مالی مرتبط
- شرکت‌های بیمه و فعالان حوزه بیمه عمر و سرمایه‌گذاری: کارگزاری‌ها و فعالان بورس و بازار سرمایه، معاملات اوراق بهادار، ارز، کالا، ابزارهای مشتقه و سایر ابزارهای مالی
- اشخاص مشمول تحت نظارت دستگاه‌های متولی: از جمله بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، بیمه مرکزی ایران، سازمان بورس و اوراق بهادار، وزارت صنعت، معدن و تجارت، سازمان ثبت اسناد و املاک کشور، کانون وکلای دادگستری، کانون سردفتران و دفتریاران، کانون کارشناسان رسمی دادگستری و مرکز امور مشاوران قوه قضائیه، سازمان حسابرسی و جامعه حسابداران رسمی ایران، سازمان نظام پزشکی، سازمان‌های نظام مهندسی و سایر نظام‌های صنفی و حرفه‌ای
- مدرسان و کارشناسان حوزه مبارزه با پولشویی: افراد متقاضی دریافت گواهی تدریس برای آموزش کارکنان نهادهای مشمول
جمع‌بندی
آزمون گواهی صلاحیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ۱۴۰۴، فرصتی مهم برای سنجش دانش و مهارت افراد در شناسایی، پیشگیری و کنترل فعالیت‌های مالی مشکوک است. داوطلبان با موفقیت در این آزمون، گواهی صلاحیت دریافت می‌کنند که امکان فعالیت حرفه‌ای در نهادهای مالی، بانکی و بیمه‌ای، ارزیابی دوره‌های آموزشی و تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را برای آن‌ها فراهم می‌کند.
صفحات مرتبط